為您的投資組合築起防護盾:配息型 ETF 在市場動盪時期的優勢
面對市場震盪與美國聯準會啟動降息循環,配置防禦性高息商品為投資人的穩定靠山。在這樣的環境下,配息型 ETF 以其兼具成長性與防禦力的特質,可望成為投資人的可靠選項。
投資總監辦公室20 Sep 2024
Article image
圖片來源:iStock
閱讀更多

市場風險仍然存在。今年 8 月,主要股市經歷了驚人的 8% 跌幅後又迅速反彈,這一驚心動魄的走勢再次提醒我們:市場瞬息萬變,風險無處不在。儘管目前市場和經濟似乎回穩,但潛在的風險仍可能改變整體局勢。投資人應特別警惕以下潛在風險:1)美國大選的不確定性,2)地緣政治緊張局勢加劇,以及/或 3)美國聯準會(Fed)降息時機的把握,若降息速度不夠快,可能無法有效防止經濟衰退的發生。 

防禦為上:穩中求勝的投資策略。面對當前的市場風險,採取防禦性投資策略是明智之舉。其中,專注於高息股可能是一個值得考慮的方向,即定期向投資者分配部分盈利的股票。高息股在市場下跌時已被證明是較為可靠的投資標的。例如,在之前的市場下跌中,MSCI 全球指數和標準普爾 500 指數的專注於股息的子指數較有機會表現優於更廣泛的指數。

無懼市場起伏:高息股的全天候優勢。高息股不僅在市場低迷期有機會成為避風港,在多頭市場中同樣能有亮眼表現。以標準普爾500高股息指數為例,這個追蹤高股息股票表現的指數與標準普爾500大盤指數呈現高達+0.70的正相關性。換言之,高息股的整體走勢往往與大盤保持同步,但波動可能較小。此外,配息型股票可以提供一些穩定性,因為它們的回報有相當一部分來自定期的股息支付。

配息型 ETF:降息環境下的潛力投資。股息收益率,即公司支付的年度股息佔其股票價格的百分比,通常在不同的經濟條件下皆可保持穩定。相較於容易受利率波動影響的國庫券和債券,這類高股息投資工具展現出更穩定可靠的收益特性。隨著美國聯準會(Fed)持續降息,市場預期美國公債殖利率將隨之下滑。因此,高股息股票的相對吸引力可望進一步提升。

 

高股息ETF查看更多ETF>>
ETF代碼ETF名稱交易所計價
幣別
資產
類別
VIG領航股利增值交易所交易基金美國USD股票型
SDYSPDR S&P 精選股息指數基金美國USD股票型
SCHDSCHWAB美國股利股票 ETF美國USD股票型

* 以上所列各檔ETF資訊僅為例示供投資人參考,非本行推介標的,投資人仍須依自身風險承受度評估是否適宜投資上開商品。

 

限時美國ETF  最低申購金額 USD 500  

 

 


喜歡我們的研究報告,歡迎訂閱星展投資總監各類投資刊物,點此立即訂閱


下一步,您可以…

換匯/投資 立即體驗星展網銀/行動銀行digibank,投資、換匯一站完成!
換匯享好禮 即刻參加限量滿額好禮活動!
成為頂尖企業股東來看看股票/ETF投資神器與最新優惠!
基金申購3折起立即查閱您的基金申購手續費優惠,最低3折起!

主題

Explore more

股市策略全球
ETF注意事項及風險揭露警語

星展銀行(台灣)(以下簡稱本行)所提供之市場資訊相關文件(下稱“有關資料”)僅供參考,並未針對任何特定人士的特定投資目標、財務狀況、風險承受能力或其特定需求而提供。有關資料並不構成任何申購或買賣任何投資產品或服務之推介、要約或邀請。在任何情况下,有關資料並非、亦不應被視作或依賴為任何投資建議,其它注意事項請詳閱個別文件說明。本文件提及之經濟走勢看法不必然代表投資之績效,在任何情况下,有關資料並非、亦不應被視作或依賴為任何投資建議。除非另有書面協議,本行並非您的投資顧問或受託人,本行亦不會對您或對任何人士因使用本文件或信賴有關資料而引起之任何損失或後果承擔任何責任。任何投資均有因利率及匯率變動、市場走勢、經濟及政治等因素而衍生之投資風險。有關資料雖由本行認為可靠的資料來源獲得,惟本行並未就有關資料之準確性、完整性或適時性作出任何性質之陳述或保證;並且本文件所引用之訊息僅係市場之過去表現,並非未來表現之預測或保證,市場之狀況訊息萬變,有關資料所有的資訊、觀點及任何所提及的價格均可能隨時間而有所調整或改變而不再另行通知。在任何情況下,本行均不就未來市場表現提供任何擔保或保證。任何人士於作出任何投資決定前,均應詳閱相關產品或服務之說明、銷售文件、風險說明及其他相關文件,並應針對本身之特別投資目標、財務狀況、風險承受能力、特別需求以及相關產品或服務之銷售文件中所揭露之風險因素,自行衡量相關產品或服務是否為適合您之投資標的或尋求專業財務顧問之建議後,始決定是否進行相關投資或交易。若您決定不作該等諮詢,亦應審慎考慮本文件所載任何產品對您是否適合。

 

ETF注意事項及風險揭露警語

  1. 外國股票/外國指數股票型基金(ETF)以往之表現不保證其最低投資收益;星展銀行(台灣)除盡善良管理人之注意義務外,不負責外國股票/外國指數股票型基金(ETF)之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人委託投資前應詳閱開戶總約定書或企業客戶投資業務約定事項(OBU客戶適用)、風險預告書及投資人須知等有關文件。
  2. 外國股票/外國指數股票型基金(ETF)投資非銀行存款亦非保險,而係投資,故非屬星展銀行(台灣)所投保之中央存款保險公司之理賠項目範圍,亦不受保險安定基金或其他相關保障機制之保障。
  3. 外國股票/外國指數股票型基金(ETF)投資具投資風險,投資人需自負盈虧,星展銀行(台灣)僅為受託投資機構而不保證本息收益,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或股票/外國指數股票型基金(ETF) 停止交易、下市或其發行公司破產、清算、移轉、股權分割、股權合併等風險,均由投資人自行承擔,最壞情況下,最大可能損失將為全部投資本金。
  4. 投資人委託投資前應確認,進行投資後,仍有足夠的現金應付緊急狀況,且暸解應分散投資風險,避免把資金過度集中於某一投資或性質類似的投資。
  5. 投資人於委託投資前應充分瞭解所投資外國股票/外國指數股票型基金(ETF)之特性與風險及相關財務、會計、稅制或法律等事宜,針對自身風險承受能力、財務狀況及投資目標,獨立評估投資的適合性,並應在投資前就投資及風險等相關事宜徵詢並取得獨立、專業之意見後始決定進行投資。
  6. 外國股票/外國指數股票型基金(ETF)最低投資金額、費用及申購應注意事項,均以本行受理申購當時之規定為準,詳細請參考官網