#1檢視欲分配的資產

每個人的資產組合不盡相同，您的資產可能包括現金、保險、房地產、投資組合、名貴收藏品，甚至企業。列出您所有的資產是有效分配的第一步，再透過定期檢視，並於不同的人生階段適時調整。

#2設定資產傳承目標

決定資產運用與分配方式之前，您必須先設定資產傳承的目標，您的目標可能包括：

#3確認最適合的傳承的對象

傳承給「合適」的對象至關重要傳承的對象有很多選擇，例如：配偶、子女、父母、親朋好友，甚至商業夥伴或慈善機構。選擇「合適」的對象，重點在於讓對的人承接適當的資產。

傳承規劃希望順利且公平，但有些資產難以均分，如貴重藝術品或珠寶收藏、房地產或企業。假如將這些資產都留給單一受益人，雖然可確保資產完整性與兼顧未來價值，但可能有失公允，子女後續運用亦可能缺乏彈性，甚至影響後續的家庭和諧。因此，思考如何公平分配亦為重要課題。

一旦確認方向，您就應該著手開始規劃，以確保提財富傳承極大化、傳承資產損耗與糾紛極小化、傳承計畫越早開始越好，您可以放心的知道當意外發生年幼子女或是弱勢家屬可以被好好的照顧。

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