基金類型認識

基金類型認識

股票型基金此類基金以股票為主要投資標的，其主要目的是追求長期資本增值。依投資地區及標的不同，大致上可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型等股票型基金。

特色

客戶可利用股票型基金進行資產配置，除可透過整體投資組合提升報酬，亦可降低直接投資單一股票的風險

讓客戶有機會賺取股息收入及資本增值

透過專業基金經理人的管理，及投資組合的設計，從而分散投資風險

固定收益型基金以債券為主要投資標的，追求穩定收益為主，投資標的包括政府債券、公司債券、新興市場債券等。特色

相對於股票，債券價格的波動通常較小

可享配息收入，以及潛在資本增值

以固定收益工具，讓投資組合更穩健

平衡型基金平衡型基金為投資標的同時擁有股票及債券的共同基金，依投資地區可分為全球型、區域型、單一國家型。特色

兼享股票和債券兩類投資工具的優勢

實現長期資本增值及穩定收益之雙重目的

投資組合涵蓋股票和債券，建立資產配置，讓組合多元化，從而分散投資風險

由專業基金經理人管理，可助提升收益

貨幣市場基金貨幣市場基金專注投資於貨幣市場上的短期債務工具，包括定期存單、商業本票、國庫券、政府短期債券、企業債券等。此類基金一般投資於較低風險之證券，並支付與短期利率相約的股息。特色

具高流動性，得為存款以外的資金停泊選擇，尤其適合客戶進行短期資金停泊及調度

收益較穩定

投資風險較低

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基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。

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本行受託投資，不保本不保息，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由委託人承擔。

基金價格可能上揚或下跌，投資人因不同投資時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

投資人為任何基金投資前，應詳閱基金公開說明書、投資人須知、基金簡介後，就本身的投資經驗、投資目標、財務狀況、可接受的風險及其他相關條件（法律、稅務及會計上之影響等）審慎衡量並獨立判斷自己是否適合參與該投資項目。