什麼是基金？共同基金又稱為單位信託或共同基金，為集合眾多投資人的資金，由資產管理公司(國內為證券投信公司)負責投資管理，投資收益以及風險是由投資人共同分擔的一種理財方式。
此類基金以股票為主要投資標的，其主要目的是追求長期資本增值。依投資地區及標的不同，大致上可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型等股票型基金。
客戶可利用股票型基金進行資產配置，除可透過整體投資組合提升報酬，亦可降低直接投資單一股票的風險
讓客戶有機會賺取股息收入及資本增值
透過專業基金經理人的管理，及投資組合的設計，從而分散投資風險
以債券為主要投資標的，追求穩定收益為主，投資標的包括政府債券、公司債券、新興市場債券等。
相對於股票，債券價格的波動通常較小
可享配息收入，以及潛在資本增值
以固定收益工具，讓投資組合更穩健
平衡型基金為投資標的同時擁有股票及債券的共同基金，依投資地區可分為全球型、區域型、單一國家型。
兼享股票和債券兩類投資工具的優勢
實現長期資本增值及穩定收益之雙重目的
投資組合涵蓋股票和債券，建立資產配置，讓組合多元化，從而分散投資風險
由專業基金經理人管理，可助提升收益
貨幣市場基金專注投資於貨幣市場上的短期債務工具，包括定期存單、商業本票、國庫券、政府短期債券、企業債券等。此類基金一般投資於較低風險之證券，並支付與短期利率相約的股息。
具高流動性，得為存款以外的資金停泊選擇，尤其適合客戶進行短期資金停泊及調度
收益較穩定
投資風險較低
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